Informační povinnost při poskytování investičních služeb

Abstract

Informační povinnosti vůči zákazníkovi při poskytování investičních služeb je jedním z nejdůležitějších institutů ochrany spotřebitele na kapitálovém trhu, zvláště pak ve světle nedávné finanční krize. Cílem této diplomové práce je komplexně vysvětlit a shrnout problematiku informační povinnosti obchodníka s cennými papíry (OCP) vůči zákazníkovi. Otázky, které si v této souvislosti kladu jsou: 1) zdali je současná právní úprava podle směrnice o trzích finančních nástrojů (MiFID I), resp. zákona č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu (ZPKT) dostatečná; a b) jaké změny přinese nová směrnice o trzích finančních nástrojů (MiFID II), resp. novela zákona č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu (novela ZPKT) a zdali jde o přínos pro kapitálový trh. V úvodu představuju situaci na kapitálovém trhu v Evropě, resp. v České republice, historii a současnost informační povinnosti při poskytování investičních služeb a popis obsahu jednotlivých kapitol. Kapitola první je teoretická a definuju v ní obecné právní pojmy: informační povinnost, poskytování investičních služeb, nositel informační povinnosti a nositel práva na informaci. Druhá kapitola je aplikovaná a je v ní pojednáno o současné úpravě informační povinnosti v MiFID I, resp. v ZPKT. Třetí kapitola je taktéž aplikovaná a jsou v ní...

Duty to inform the customer arising from providing investment services is one of the most important institutes of consumer protection in the capital market, especially in light of the recent financial crisis. The aim of this thesis is to comprehensively explain and summarize the issue of disclosure duties of securities trader to the customer. Questions that I ask in this context are: 1) whether the current legislation under the Directive on markets in financial instruments (MiFID I), respectively. Act no. 256/2004 Coll. Capital Market Undertakings Act (Capital Market Undertakings Act) is sufficient; and b) what changes will bring a new directive on markets in financial instruments (MiFID II), respectively amendment to Act no. 256/2004 Coll. Capital Market Undertakings Act (amendment Capital Market Undertakings Act )and whether it is a benefit for the capital market or not. In the introduction I introduce the situation on the capital market in Europe, respectively in the Czech Republic, history and present the information duty when providing investment services and content description of each charter. The first chapter is theoretical and I define in it term of general legal term: information duty, providing investment services, bearer of information duty, and the person entitled to the information....