Role ČNB v oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu

Abstract

Role ČNB v oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu Abstrakt Do doby přijetí AML balíčku upravovala oblast AML/CFT na evropské úrovni směrnice založená na principu minimální harmonizace, což zapříčinilo značné rozdíly napříč členskými státy v uplatňování a vymáhání opatření v boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Pro EU je boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu jednou z hlavních dlouhodobých priorit, proto se unijní zákonodárce na nežádoucí stav spočívající v roztříštěnosti národních právních úprav rozhodl reagovat přijetím čtyř harmonizujících předpisů tvořících tzv. AML balíček. Tyto předpisy poprvé v historii upravují povinnosti z oblasti AML/CFT pro povinné osoby na úrovni nařízení a rovněž zřizují první nadnárodní orgán s pravomocemi přímého dohledu nad vybranými povinnými osobami. Lze očekávat, že vznik takto specifického orgánu se širokou škálou pravomocí na poli AML/CFT sebou ponese minimálně ve svých začátcích řadu otázek a výzev. Cílem této práce je zanalyzovat a kriticky zhodnotit části nové unijní právní úpravy z oblasti AML/CFT relevantní pro činnost národních orgánů dohledu. V práci jsou zhodnoceny přínosy, rizika i potenciál regulatorního rámce EU z pohledu prevence praní špinavých peněz a financování terorismu,...

The Role of the Czech National Bank in Combating Money Laundering and Terrorist Financing Abstract Until the adoption of the AML package, the AML/CFT area at European level was regulated by a directive based on the principle of minimum harmonization, which led to significant differences across Member States in the application and enforcement of measures to combat money laundering and terrorist financing. For the EU, the fight against money laundering and terrorist financing is one of its main long-term priorities, which is why EU legislators decided to respond to the situation of fragmented national legislation by adopting four harmonizing regulations forming the so-called AML package. For the first time in history the AML/CFT requirements for obliged entities are governed by regulation and the first supranational body with direct supervisory powers over selected obliged entities is being established. It can be expected that the creation of such a specific authority with a wide range of powers in the field of AML/CFT will raise a number of questions and challenges, at least in its early stages. The aim of this thesis is to analyze and critically evaluate parts of the new EU legislation in the field of AML/CFT relevant to the activities of national supervisory authorities. The thesis assesses the benefits,...