Finančněprávní aspekty alternativních platebních systémů z pohledu právní úpravy praní špinavých peněz

Abstract

Finančněprávní aspekty alternativních platebních systémů z pohledu právní úpravy praní špinavých peněz Abstrakt Cílem této diplomové práce je poskytnout obecný přehled současného stavu alternativních platebních systémů s ohledem na jejich zařazení v rámci finančního trhu, jejich vlastnosti a potenciály pro širší využívání a zhodnotit jejich možnosti k efektivnějšímu potírání praní špinavých peněz, financování terorismu a šíření zbraní hromadného ničení. V první kapitole diplomová práce podává vysvětlení širších souvislosti s ohledem na finanční systémy, zejména v rámci systémů peněžního trhu se zaměření na retail, současně poskytuje hlubší vysvětlení souvislostí v rámci evropského práva a práva České republiky. Druhá kapitola je zaměřena na bližší analýzu alternativních platebních systémů s ohledem na jejich využívání. Alternativní platební systémy jsou členěny do dvou základních kategorií na centralizované alternativní platební systémy a decentralizované alternativní platební systémy. Kategorie centralizovaných alternativních platebních systémů odpovídá soudobému konvenčnímu finančnímu trhu, přičemž zohledňuje novoty, které se objevují v posledních letech. Decentralizované alternativní platební systémy vychází z DLT technologie Blockchain a jako ryze neformální decentralizovaný alternativní platební systém...

Financial Aspects of Alternative Payment Systems from the Point of View of Money Laundering Abstract The aim of this thesis is to provide a general overview of the current state of alternative payment systems with regard to their inclusion in the financial market, their properties and potentials for wider use, and to evaluate their possibilities to more effectively combat money laundering, terrorist financing and the proliferation of weapons of mass destruction. In the first chapter, the thesis explains the broader context with regard to financial systems, especially within the money market systems focusing on retail, while providing a deeper explanation of the context of European law and Czech law. The second chapter is focused on closer analysis of alternative payment systems with regard to their use. Alternative payment systems are divided into two basic categories for centralized alternative payment systems and decentralized alternative payment systems. The category of centralized alternative payment systems corresponds to the current conventional financial market, taking into account the innovations that have emerged in recent years. Decentralized alternative payment systems are based on the DLT Blockchain technology and the Islamic Hawala payment system is analyzed as a purely informal, decentralized...