Rozšíření povinných osob v novém unijním AML nařízení

Abstract

1 Expansion of the scope of obligated entities under the new EU AML Regulation Abstract This thesis examines the expansion of the scope of obligated entities under the new EU anti-money laundering regulation and evaluates this change from the perspectives of legal framework, effectiveness, and proportionality. The aim of the thesis is to assess the scope and significance of the new legislation, which new entities are included in the AML regime, whether this expansion can contribute to a more effective fight against the legalization of proceeds from criminal activity and the financing of terrorism, and whether the new regulation is proportionate in relation to fundamental rights and protected values, particularly professional secrecy and the right to privacy. The thesis is based on a legal-theoretical analysis of the AMLR, AMLD6, and related legislation, as well as an evaluation of available quantitative and qualitative indicators of the AML system's effectiveness. The first part demonstrates that the AMLR represents a significant qualitative shift in the European AML framework, as it substantially expands the list of obligated entities and now specifically includes, among others, crypto-asset service providers, investment migration operators, professional soccer clubs and agents, dealers in high-value...

Rozšíření povinných osob v novém unijním AML nařízení Abstrakt Diplomová práce se zabývá rozšířením okruhu povinných osob v novém unijním nařízení proti praní peněz a hodnotí tuto změnu z hlediska právní úpravy, efektivity i proporcionality. Cílem práce je posoudit, jaký je rozsah a význam nové právní úpravy, které nové subjekty jsou do AML režimu zařazeny, zda toto rozšíření může přispět k účinnějšímu boji proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a zda je nová regulace přiměřená ve vztahu k základním právům a chráněným hodnotám, zejména k profesnímu tajemství a právu na soukromí. Práce vychází z dogmaticko-právní analýzy AMLR, AMLD6 a souvisejících právních předpisů a z hodnocení dostupných kvantitativních a kvalitativních ukazatelů efektivity AML systému. V první části je ukázáno, že AMLR představuje významný kvalitativní posun evropského AML rámce, neboť zásadně rozšiřuje katalog povinných osob a nově zahrnuje zejména poskytovatele služeb v oblasti kryptoaktiv, provozovatele investiční migrace, profesionální fotbalové kluby a agenty, obchodníky s vysoce hodnotným zbožím či holdingové struktury. Druhá část se zaměřuje na otázku efektivity a dochází k závěru, že samotné rozšíření okruhu povinných osob automaticky nevede k vyšší úspěšnosti v odhalování a postihu praní peněz, pokud...